По автокредитам  По вкладам  По драг.металлам  По ипотеке  По картам  По кредитам МСБ  По переводам  По потреб.кредитам  По сейфингу
main pagee-mailsearch
Finnews.ru
Новости банков 1Новости банков 2Акции банковПубликацииКурсы ЦБ РФУслуги банковСправочнаяО FinNews.ru
Новости банков 1
 По автокредитам
 По вкладам
 По драг.металлам
 По ипотеке
 По картам
 По кредитам МСБ
 По переводам
 По потреб.кредитам
 По сейфингу
Новости банков 2
 По офисам
 По итогам
 По назначениям
 По рейтингам
 По фальши
 Пресс-релизы
 Все новости
 Поиск новости
Акции банков
 По автокредитам
 По банк.картам
 По депозитам
 По ипотеке
 По кредитам МСБ
 По потреб.кредитам
Публикации
 Макроэкономика
 Общество
 Степан Демура
 Интервью
 Банки
 Инвестиции
 Кредиты
 Личный опыт
 Рейтинг PR
Курсы ЦБ РФ
 Курсы валют сегодня
 Архив курсов валют
 Конвертер валют
Услуги банков
 Автокредиты
 Депозиты
 Драг.металлы
 Ипотека
 Курсы валют в банках
 Кредиты МСБ
 Потреб. кредиты
Справочная
 Банки
 Обменные пункты
 Поиск на PDA
 Небанковские кред.орг-и
О FinNews.ru
 Сервисы
 Реклама
 Вакансии
 Фотобанк
 Индекс настроений
 Индекс депозитов
 Форум
14.08.17/21:39
Конфискация вкладов. Эпизод 11. Закон № 115
Вы, уважаемые читатели, наверное, уже не помните, что я в апреле 2016 года предположил, как в недалёком будущем с помощью федерального закона №115 начнут изымать накопления граждан (смотри статью "Конфискация вкладов и "Окно Овертона"). Полное название этого закона – "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма". Казалось бы, что общего между обычным человеком и террористом? У того и другого могут быть деньги. И деньги эти тот и другой могут держать в банке. Разница между ними в том, что первый должен получить свои деньги в банке по первому требованию, а второй деньги получать не должен. Так гласит закон. Но это в теории. А на практике всё может оказаться гораздо сложнее.

В апреле 2016 года достоянием гласности стала история из жизни одного московского вкладчика. Банк заблокировал его деньги со ссылкой на этот закон. Тогда всё обошлось. Вкладчик принёс справки, и на следующий день забрал свои деньги.

Сейчас достоянием гласности стал новый случай. Гораздо более серьёзный для вкладчиков. По данным некоторых СМИ, некая вкладчица банка "Пересвет" не может забрать из банка свои 47,6 млн рублей. Причём, она не может получить свои деньги даже через суд. Первую инстанцию она банку проиграла.

В статье утверждается, что легальность происхождения этих денег не вызывает сомнений. Утверждается, что муж вкладчицы продал долю в своём предприятии на сумму, значительно превышающую сумму вклада, заплатил с них налоги, отразил их в декларации. Часть этих денег он перевёл со своего счёта на счёт жены безналичным переводом. Эти деньги и стали впоследствии вкладом. Если это так, то происхождение средств не может вызывать у банка никаких вопросов.

Увы, это оказалось не так. Понятен отказ банка выдать деньги, пока в "Пересвете" действовал мораторий на удовлетворение требований кредиторов (ЦБ ввёл его 21 октября 2016 года). Однако банк отказался возвращать деньги и после отмены данного моратория. На этот раз поводом стал тот самый антиотмывочный закон.

В статье утверждается, что вкладчица ещё в апреле 2017 года предоставила банку все предусмотренные законом документы, подтверждающие легальность денег, находящихся в банковском вкладе. Однако, вместо того, чтобы отдать деньги, "Пересвет" затребовал дополнительно ещё 14 документов, "не оговоренные никакими нормативными актами". Авторы статьи вполне резонно задаются вопросом – что будет после того, как и эти документы будут представлены? Банк "Пересвет" затребует очередную порцию документов? Уже 114 документов? Или 1114 документов? Это заставило их предположить, "что дело вовсе не в 115-ФЗ, а в том, что банк не хочет платить по счетам".

И тут я вспомнил, что подобное развитие событий я уже предполагал некоторое время назад. Мне остаётся только процитировать себя самого годовалой давности:

"Что имеется в виду? Положили вы, допустим, год назад некую сумму в банк на годовой депозит. И пришли сегодня за деньгами. А у банка, как назло, именно сегодня начались проблемы с ликвидностью. Грубо говоря, денег в кассе нет. И когда они там появятся – неизвестно. Может, завтра. Может, через неделю. А, может быть, они вообще уже никогда не появятся. Может быть, владельцы банка именно в эту минуту лихорадочно выводят последние живые деньги из банка за границу, на свои личные счета. Может быть, владельцы банка именно в эту минуту садятся в самолёт, чтобы навсегда покинуть нашу славную страну, и остаток дней своих провести на тихом и безлюдном острове, расположенном недалеко от экватора, сибаритствуя под пальмами, в окружении красивых девушек и прочих радостей жизни.

Как банк может абсолютно легально затормозить возврат вам ваших денег? Он может, сославшись на этот закон, потребовать от вас представить доказательства легальности происхождения ваших денег. Например, попросить принести справку 2-НДФЛ. Или, чтобы ещё больше вас тормознуть, попросить вас принести эту справку за последние три года. Или за последние пять лет. А, прикиньте, если вы эти пять лет пять раз меняли место работы. Это вам нужно посетить все предыдущие места работы, и забрать эту чёртову справку. А если один (или даже несколько) из предыдущих работодателей за прошедшее время разорился и был ликвидирован? Вы говорите в банке, что справку представить не можете по причине ликвидации работодателя, а в банке вам отвечают, строго прищурив глаза: "А не террорист ли вы часом, мил человек?". И вызывают полицию, где вы проводите несколько часов, а то и дней, пока доблестные стражи порядка выясняют вашу личность.

Если фантазировать дальше, то наши доблестные органы в порыве исполнительского рвения (или чего другого похуже, просто посмотрите в интернете информацию по запросу "Басманное правосудие") могут арестовать бедного гражданина на срок до двух месяцев, пока идёт следствие по делу и причастности данного гражданина к тому или иному террористическому акту.

Вы скажете, что за бред я здесь несу? Да, сегодня это бред. А что будет завтра? В последнее время становится популярной картинка, в которой на фоне фотографии Джорджа Оруэлла видна надпись: "Я написал "1984" как предупреждение, а не как инструкцию!". Что-то слишком много в последнее время появляется фактов, говорящих о том, что данная книга для кого-то стала самой настоящей инструкцией по применению" [кц].

Так что, прозвенел очередной звоночек. Дзинь-дзинь. Деньги в банках хранить опасно. Могут не вернуть.

Источник:  Владимир Шевченко, главный редактор FinNews.ru

Перейти на страницу:
Пересвет (Санкт-Петербург) 
 Еще по теме:
 27.07.22  Банки массово отказываются от валютных вкладов. Это не повод отказываться от валюты в качестве средства сбережения

 
 1.04.22  Антон Силуанов считает, что беспокоиться о своих сбережениях в банках не следует. Он ошибается. Валютные вклады уже заморожены. Что дальше?

 
 31.03.22  Конфискация вкладов. Эпизод 18. Если сегодня принести в банк наличную иностранную валюту – обратно вы её не получите. Только рубли

 
 31.03.22  Валюта на вкладах населения в банках заморожена надолго. Возможно, навсегда. Это конфискация. Это дефолт

 
 21.03.22  Андрей Черепанов ожидает банкротство российских банков и полную заморозку вкладов в рублях и валюте

 
 15.03.22  Наконец, сбылся древний прогноз Юлии Цепляевой: россияне могут потерять свои деньги. Но совсем не так, как она предполагала

 
 13.03.22  Банки начали предлагать вклады в юанях. Рекомендую отказаться от "выгодного" предложения. Валюту могут конфисковать

 
 10.03.22  Нести в российский банк наличную валюту опасно – могут уже не вернуть. Нельзя исключать конфискации валюты властями

 
 9.03.22  ЦБ заморозил валюту на счетах российских граждан. Первый шаг к конфискации валюты сделан

 
 11.01.21  В ноябре продолжилось бегство россиян из банков, несмотря на рост ставок по вкладам

 
 1.12.20  ЦБ отделил в своей статистике вклады населения от счетов населения. Вкладчики действительно забирают деньги из банков

 
 17.11.20  Госдума вместо "Сбербанка" ответила на вопросы по поводу советских вкладов. Выплаты по ним откладываются до 2024 года

 
 17.11.20  "Сбербанк" громко рассказывает о своём фейковом происхождении с 1841 года, но скромно молчит, когда его спрашивают о судьбе советских вкладов

 
 8.11.20  Алексей Чухлов говорит, что объём вкладов не растёт, а ставки по вкладам упадут до 1,5-2,0%. А как на самом деле?

 
 5.11.20  Вкладчики продолжают бегство из срочных вкладов. Однако общая сумма вкладов продолжает расти. И будет расти дальше

 
 1.10.20  Доля вкладов до востребования превысила долю вкладов до одного года

 
 7.09.20  Набиуллина ошибочно увидела переток денег населения из вкладов в ценные бумаги. Никакого перетока нет. Вклады продолжают расти

 
 1.09.20  Бурный рост доли вкладов до востребования продолжается. Недоверие к российским банкам и экономике не ослабевает

 
 21.08.20  Банки постоянно снижают ставки по вкладам. А ставки по кредитам снижают?

 
 29.07.20  Конфискация вкладов. Эпизод 17. "Подозрительные" накопления спишут в пользу Пенсионного фонда

 
 22.07.20  Неужели 30% россиян заберут свои вклады при дальнейшем падении ставок? Это очень похоже на фейк ради хайпа

 
 2.07.20  Конфискация вкладов. Эпизод 16. ЦБ напомнил гражданам РФ о возможной блокировке их вкладов

 
 5.03.18  Конфискация вкладов. Эпизод 15. ЦБ, АСВ и суд

 
 5.02.18  АСВ формально и бездушно подходит к проблеме снятия клиентами денег со своих счетов из предбанкротных банков

 
 5.02.18  Конфискация вкладов. Эпизод 14. Верховный суд и закон № 115

 
 23.01.18  Конфискация вкладов. Эпизод 13. АСВ и суд

 
 6.12.17  Конфискация вкладов. Эпизод 12. Дыры в системе безопасности банка

 
 1.12.17  Банковские пластиковые карты хуже наличных денег. Эпизод 4. Банк Москвы

 
 4.06.17  Костин считает, что низкие ставки по вкладам могут привести к росту спроса граждан на более сложные финансовые инструменты. Он ошибается

 
 16.02.17  Конфискация вкладов. Эпизод 10. АСВ и "тетрадочные" вклады

 
 27.01.17  Конфискация вкладов. Эпизод 9. АСВ и суд

 
 21.11.16  Конфискация вкладов. Эпизод 8. Преступный сотрудник банка

 
 8.09.16  Как распознать "тетрадочные" вклады?

 
 11.05.16  Конфискация вкладов. Эпизод 7. АСВ и "тетрадочные" вклады

 
 14.04.16  Зампред Банка России Сергей Швецов считает вклады в банках тепличными инвестициями. Он заслужил шнобелевку по экономике и увольнения

 

© FinNews.ru    
О правилах использования материалов сайта www.finnews.ru смотрите на странице "Информация об авторских правах"

Информационное агентство "Шефа"
Свидетельство о регистрации СМИ: ИА №2-6119 от 4 сентября 2002 года. Выдано Северо-Западным окружным межрегиональным территориальным управлением министерства РФ по делам печати, телерадиовещания средств массовых коммуникаций

ипотека, ипотечный кредит, квартира в кредит, кредит под залог квартиры, кредит под недвижимость, кредит на покупку квартиры, вклады и депозиты, автокредит, автокредитование, автомобили Петербург, автомобиль в кредит, машина в кредит, потребительский кредит, кредиты малый и средний бизнес,

   Ссылки
   
   
Rambler's Top100 Яндекс.Метрика